حساب بنكي
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند حساب بنكي، مع توضيح دوره في العمليات اليومية وكيفية الاستفادة منه بشكل صحيح داخل الشركة.
ما هو استخدام نوع المستند "حساب بنكي" في عمليات الأعمال؟
يُستخدم حساب بنكي لتعريف وإدارة الحسابات البنكية التي تتعامل معها الشركة في أنشطتها المالية اليومية، مثل: - استلام مدفوعات العملاء - سداد الموردين - دفع الرواتب - إدارة التحويلات البنكية - متابعة الأرصدة البنكية لكل بنك أو فرع
ببساطة، حساب بنكي يمثل الجسر بين العمليات المالية داخل الشركة والتعاملات الفعلية مع البنوك.
المتطلبات الأساسية قبل استخدام "حساب بنكي"
قبل إنشاء واستخدام حساب بنكي، يُفضل التأكد من التالي: - تحديد البنوك التي تتعامل معها الشركة (مثل اسم البنك والفرع) - وجود حسابات مالية داخل دليل الحسابات لربط كل حساب بنكي بها - تحديد عملة الحساب البنكي (خاصة إذا كانت الشركة تتعامل بعملات متعددة) - وضوح سياسة الشركة حول الحسابات البنكية (حسابات تشغيلية، حسابات رواتب، حسابات ادخار… إلخ)
هذه الإعدادات تضمن أن استخدام حساب بنكي سيكون منسجماً مع التقارير المالية وسير العمل المحاسبي.
سير العمل النموذجي وكيف يتناسب مع عمليات الأعمال
إنشاء حساب بنكي
يتم إدخال بيانات الحساب البنكي مرة واحدة، مثل البنك، رقم الحساب، العملة، والغرض من الحساب.ربط الحساب بالعمليات اليومية
بعد الإعداد، يُستخدم حساب بنكي عند:- تسجيل التحصيلات من العملاء
- تنفيذ المدفوعات للموردين
- صرف الرواتب أو المصروفات
المتابعة والرقابة
يتيح حساب بنكي متابعة الرصيد والحركات المالية، مما يساعد الإدارة على:- معرفة السيولة المتاحة
- التخطيط للنقد
- تجنب التعارض أو السحب غير المخطط له
السيناريوهات التجارية الرئيسية التي يكون فيها "حساب بنكي" ضرورياً
شركة لديها أكثر من بنك
تحتاج إلى إنشاء أكثر من حساب بنكي للفصل بين التعاملات ومتابعة كل بنك بشكل مستقل.إدارة الرواتب
استخدام حساب بنكي مخصص للرواتب يسهل التحكم والمراجعة.التحصيل من العملاء عبر تحويلات بنكية
ربط التحصيلات بحساب بنكي محدد لتتبع المدفوعات بدقة.التعامل بعملات مختلفة
إنشاء حساب بنكي لكل عملة لتجنب الخلط وتسهيل التقارير.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
- تأكد من اختيار حساب بنكي الصحيح عند تسجيل أي عملية مالية، لأن ذلك يؤثر مباشرة على التقارير.
- يفضل توضيح الغرض من كل حساب بنكي في اسمه (مثل: حساب بنكي – مصروفات تشغيلية).
- راقب الحسابات البنكية غير المستخدمة، وتجنب استخدامها بالخطأ.
- أي تغيير في بيانات حساب بنكي يجب أن يكون مدروساً، لأنه قد يؤثر على المتابعة المالية.
الخلاصة
نوع المستند حساب بنكي هو عنصر أساسي لتنظيم وإدارة التدفقات النقدية للشركة. استخدامه بشكل صحيح يساعد على وضوح العمليات المالية، تحسين الرقابة، ودعم قرارات الإدارة بثقة ودقة.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: الحسابات
- نوع المستند: إعدادات
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| account_name | اسم الحساب | البيانات | ✓ | - | اسم تعريفي للحساب البنكي للاستخدام المحاسبي اليومي |
| account | حساب الشركة | رابط | حساب | الحساب المحاسبي المرتبط بالحساب البنكي في دفاتر | |
| bank | بنك | رابط | ✓ | بنك | اسم البنك الذي يحتفظ بالحساب البنكي |
| account_type | نوع الحساب | رابط | نوع الحساب المصرفي | التصنيف الرئيسي للحساب البنكي لأغراض إدارية | |
| account_subtype | نوع الحساب الفرعي | رابط | النوع الفرعي للحساب المصرفي | تصنيف فرعي أدق لنوع الحساب البنكي | |
| disabled | معطل | التحقق من | - | تعطيل استخدام الحساب البنكي في المعاملات | |
| is_default | هو الحساب الافتراضي | التحقق من | - | تحديد الحساب البنكي الافتراضي للمدفوعات | |
| iscompanyaccount | هو حساب الشركة | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان الحساب مملوكاً للشركة | |
| company | الشركة | رابط | الشركة | الشركة المالكة للحساب البنكي | |
| party_type | نوع الطرف | رابط | نوع الوثيقة | نوع الجهة المرتبطة بالحساب البنكي | |
| party | الطرف المعني | الارتباط الحيوي | party_type | الجهة المحددة المرتبطة بالحساب البنكي | |
| iban | الرقم الدولى للحساب المصرفى | البيانات | - | رقم الآيبان الرسمي للحساب البنكي | |
| branch_code | كود الفرع | البيانات | - | رمز فرع البنك المرتبط بالحساب | |
| bankaccountno | رقم الحساب البنكي | البيانات | - | رقم الحساب البنكي لدى البنك | |
| address_html | عنوان HTML | HTML | - | عرض عنوان البنك أو الجهة المرتبطة | |
| contact_html | الاتصال HTML | HTML | - | عرض بيانات الاتصال المرتبطة بالحساب | |
| integration_id | معرف التكامل | البيانات | - | معرف الحساب في أنظمة التكامل الخارجية | |
| lastintegrationdate | تاريخ التكامل الأخير | التاريخ | - | تاريخ آخر مزامنة مع نظام خارجي | |
| mask | قناع | البيانات | - | صيغة إخفاء رقم الحساب للحماية |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts User | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ||
| Accounts Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| تخليص البنك | مرتبط من | الحسابات |
| ضمان بنكي | مرتبط من | الحسابات |
| أداة تسوية البنك | مرتبط من | الحسابات |
| استيراد كشف حساب البنك | مرتبط من | الحسابات |
| المعاملات المصرفية | مرتبط من | الحسابات |
| العميل | مرتبط من | المبيعات |
| صرف السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| سداد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| سندات الدفع | مرتبط من | الحسابات |
| أمر الدفع | مرتبط من | الحسابات |
| طلب دفع | مرتبط من | الحسابات |
| قيد المرتبات | مرتبط من | دفع الرواتب |
| المورد | مرتبط من | المشتريات |
| حساب | يربط إلى | الحسابات |
| بنك | يربط إلى | الحسابات |
| النوع الفرعي للحساب المصرفي | يربط إلى | الحسابات |
| نوع الحساب المصرفي | يربط إلى | الحسابات |
| الشركة | يربط إلى | الإعدادات |