سداد السلفة
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند سداد السلفة، مع ربطه المباشر بسير العمل والاحتياجات اليومية للمنشآت.
ما هو استخدام نوع المستند "سداد السلفة" في عمليات الأعمال؟
يُستخدم سداد السلفة لتسجيل ومتابعة المبالغ التي يتم تحصيلها من المستفيد مقابل سلفة أو قرض تم منحه سابقاً.
هذا المستند يمثل خطوة أساسية في دورة حياة السلفة، حيث يضمن:
- توثيق كل دفعة يتم سدادها بدقة
- تحديث رصيد السلفة المتبقي تلقائياً
- متابعة الالتزام بالسداد وفق الجدول المتفق عليه
- توفير رؤية واضحة للإدارة المالية عن التدفقات النقدية المتوقعة والمتحققة
ببساطة، سداد السلفة هو الأداة التي تضمن أن الأموال التي خرجت كسلفة تعود بشكل منظم وقابل للرقابة.
المتطلبات الأساسية أو الإعدادات قبل استخدام "سداد السلفة"
قبل البدء باستخدام سداد السلفة، يجب توفر بعض الأساسيات على مستوى الأعمال:
- وجود سلفة معتمدة ومسجلة مسبقاً باسم المستفيد
- تحديد شروط السلفة بوضوح (قيمة السلفة، عدد الأقساط، تواريخ الاستحقاق)
- تحديد طريقة السداد المتفق عليها (نقدي، تحويل، استقطاع من مستحقات)
- التأكد من وضوح الجهة المستفيدة (موظف، عميل، شريك)
هذه المتطلبات تضمن أن عملية السداد تتم بسلاسة وبدون نزاعات أو أخطاء مالية.
سير العمل النموذجي وكيف يتناسب مع عمليات الأعمال
سير العمل المعتاد لمستند سداد السلفة يكون كالتالي:
استحقاق دفعة سلفة
يحين موعد قسط حسب الجدول المتفق عليه.استلام المبلغ من المستفيد
يتم تحصيل المبلغ سواءً فعلياً أو عبر استقطاع آلي.إنشاء مستند سداد السلفة
يقوم المستخدم بتسجيل قيمة السداد وتاريخه وربطه بالسلفة المعنية.مراجعة واعتماد السداد
يتم التأكد من صحة المبلغ وتوافقه مع القسط المستحق.تحديث رصيد السلفة
ينخفض الرصيد المتبقي تلقائياً، وتُحدّث حالة السلفة (مستمرة أو مسددة بالكامل).
بهذا الشكل، يندمج سداد السلفة بسلاسة مع العمليات المالية اليومية دون تعقيد.
السيناريوهات التجارية الرئيسية التي يكون فيها "سداد السلفة" ضرورياً
يصبح استخدام سداد السلفة أساسياً في عدة حالات عملية، منها:
- سلف الموظفين: عند استقطاع أقساط شهرية من راتب الموظف
- سلف العملاء: في حال تقديم تمويل أو تسهيلات سداد للعملاء
- سلف الشركاء أو الموردين: عند استرداد مبالغ مدفوعة مقدماً
- إعادة جدولة السداد: لمتابعة الدفعات بعد تعديل شروط السلفة
في جميع هذه السيناريوهات، يوفر المستند مرجعية واضحة تحمي حقوق المنشأة وتدعم الشفافية.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
عند استخدام سداد السلفة، يُنصح بالانتباه إلى ما يلي:
- التأكد من أن مبلغ السداد لا يتجاوز الرصيد المتبقي
- الالتزام بتسجيل السداد في تاريخه الفعلي لضمان تقارير دقيقة
- مراجعة السلفة المرتبطة قبل الاعتماد لتجنب السداد الخاطئ
- استخدام ملاحظات السداد لتوثيق أي ظروف خاصة (تأخير، دفعة جزئية، تسوية)
- متابعة حالة السلفة بعد كل سداد لمعرفة ما إذا كانت قد أغلقت بالكامل
هذه الاعتبارات تساعد على إدارة السلف باحترافية وتجنب الإشكالات المالية مستقبلاً.
خلاصة
مستند سداد السلفة هو حجر الأساس في إدارة السلف بطريقة منظمة وواضحة. من خلاله تستطيع المنشآت ضمان استرداد أموالها، وتحقيق انضباط مالي، وبناء ثقة متبادلة مع المستفيدين، وكل ذلك ضمن سير عمل بسيط ومفهوم للأعمال.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: إدارة السلف
- نوع المستند: أخرى
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| against_loan | مقابل سلفة | رابط | ✓ | سلفة | القرض المرتبط الذي يتم سداد الأقساط أو المبالغ مقابله |
| applicant | المقدم على السلفة | الارتباط الحيوي | ✓ | applicant_type | الشخص أو الجهة المستفيدة والمسؤولة عن سداد القرض |
| repayment_type | نوع السداد | حدد | ✓ | السداد العادي, إعفاء الفائدة, إعفاء العقوبة, إع... | نوع عملية السداد أو التسوية المنفذة على القرض |
| loan_disbursement | صرف السلفة | رابط | صرف السلفة | عملية صرف القرض المرتبطة بعملية السداد الحالية | |
| loan_adjustment | تعديل السلفة | رابط | تعديل السلفة | تسوية أو تعديل سابق يتم ربطه بعملية السداد | |
| repaymentscheduletype | نوع جدول السداد | البيانات | - | نوع جدول السداد المعتمد لهذه العملية | |
| applicant_type | نوع مقدم الطلب | حدد | الموظف, العضو, العميل | تصنيف مقدم الطلب مثل موظف أو عميل أو عضو | |
| loan_product | منتج السلفة | رابط | منتج السلفة | منتج القرض الذي يحدد الشروط والسياسات | |
| company | الشركة | رابط | الشركة | الشركة المالكة للقرض والمسؤولة عن القيود المحاسبية | |
| posting_date | تاريخ الترحيل | التاريخ والوقت | ✓ | - | تاريخ ووقت تسجيل العملية في دفاتر |
| loan_restructure | إعادة هيكلة السلفة | رابط | إعادة هيكلة السلفة | عملية إعادة هيكلة القرض المرتبطة بالسداد | |
| clearance_date | تاريخ الاستحقاق | التاريخ | - | التاريخ المتوقع أو الفعلي لتصفية المبلغ | |
| rateofinterest | معدل الفائدة | في المئة | - | نسبة الفائدة المطبقة على القرض وقت السداد | |
| dayspastdue | أيام التأخير | الباحث | - | عدد أيام التأخير عن تاريخ الاستحقاق | |
| modeofpayment | طريقة الدفع | رابط | طريقة الدفع | وسيلة الدفع المستخدمة في سداد القرض | |
| istermloan | هي سلفة مقسطة | التحقق من | - | يحدد ما إذا كان القرض طويل الأجل | |
| repayfromsalary | السداد من الراتب | التحقق من | - | تحديد خصم السداد مباشرة من راتب الموظف | |
| processpayrollaccountingentrybasedonemployee | قيد محاسبة كشوف المرتبات على أساس الموظف | التحقق من | - | إنشاء قيود الرواتب بناءً على الموظف المرتبط | |
| is_npa | هل من الممكن ان السلفة لن تسدد | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان القرض متعثراً | |
| iswriteoff_waiver | هل هو إعفاء من الشطب | التحقق من | - | يشير إلى أن العملية إعفاء بعد شطب | |
| is_backdated | Is Backdated | التحقق من | - | تحديد أن العملية مسجلة بتاريخ سابق | |
| due_date | تاريخ الاستحقاق | التاريخ | - | تاريخ استحقاق القسط أو مبلغ السداد | |
| pendingprincipalamount | في انتظار المبلغ الرئيسي | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي أصل القرض المتبقي قبل السداد | |
| interest_payable | الفوائد المستحقة الدفع | العملة | Company:company:default_currency | قيمة الفائدة المستحقة حتى تاريخ السداد | |
| payable_amount | المبلغ المستحق | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي المبلغ المطلوب سداده حالياً | |
| totalchargespayable | إجمالي الرسوم المستحقة الدفع | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي الرسوم المستحقة على القرض | |
| shortfall_amount | عجز المبلغ | العملة | Company:company:default_currency | المبلغ غير المسدد من القيمة المستحقة | |
| payableprincipalamount | المبلغ الرئيسي المستحق | العملة | Company:company:default_currency | قيمة أصل القرض المطلوب سداده | |
| penalty_amount | مبلغ العقوبة | العملة | Company:company:default_currency | قيمة غرامات التأخير أو المخالفات | |
| amount_paid | القيمة المدفوعة | العملة | ✓ | Company:company:default_currency | المبلغ الذي تم استلامه فعلياً من السداد |
| repayment_details | تفاصيل السداد | جدول | Loan Repayment Detail | تفاصيل توزيع السداد على أصل وفائدة ورسوم | |
| reference_number | رقم المرجع | البيانات | - | رقم مرجعي خارجي لعملية السداد | |
| totalinterestpaid | إجمالي الفوائد المسددة | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي الفائدة التي تم سدادها | |
| totalpenaltypaid | إجمالي الغرامات المسددة | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي الغرامات التي تم سدادها | |
| unbookedinterestpaid | Unbooked Interest Paid | العملة | Company:company:default_currency | فائدة مسددة غير مسجلة محاسبياً سابقاً | |
| unbookedpenaltypaid | Unbooked Penalty Paid | العملة | Company:company:default_currency | غرامات مسددة غير مسجلة محاسبياً سابقاً | |
| payable_charges | Payable Charges | جدول | Loan Repayment Charges | تفاصيل الرسوم المطلوب تحصيلها ضمن السداد | |
| reference_date | تاريخ المرجع | التاريخ | - | تاريخ المستند أو المرجع الخارجي | |
| principalamountpaid | المبلغ الرئيسي المدفوع | العملة | Company:company:default_currency | قيمة أصل القرض التي تم سدادها | |
| totalchargespaid | Total Charges Paid | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي الرسوم التي تم سدادها | |
| excess_amount | Excess Amount | العملة | Company:company:default_currency | مبلغ زائد عن المطلوب سيتم تسويته لاحقاً | |
| manual_remarks | ملاحظات يدوية | نص صغير | - | ملاحظات إضافية يدوية حول عملية السداد | |
| amended_from | تم التعديل من | رابط | سداد السلفة | مرجع مستند السداد الذي تم تعديله | |
| cost_center | مركز التكلفة | رابط | مركز التكلفة | مركز التكلفة المرتبط بقيد السداد | |
| loan_partner | شريك السلفة | رابط | شريك السلفة | الجهة الشريكة في تمويل القرض | |
| prepayment_charges | رسوم الدفع المسبق | جدول | Prepayment Charges | رسوم السداد المبكر المطبقة على القرض | |
| payment_account | حساب السداد | رابط | حساب | الحساب المحاسبي المستخدم لاستلام السداد | |
| payrollpayableaccount | حساب المرتبات المستحقة | رابط | حساب | حساب الرواتب الدائنة لقيود الخصم | |
| penaltyincomeaccount | حساب العائدات الجزائية | رابط | حساب | حساب إيرادات الغرامات | |
| loan_account | حساب السلفة | رابط | حساب | الحساب المحاسبي الذي يمثل رصيد القرض | |
| bank_account | حساب بنكي | رابط | حساب بنكي | الحساب البنكي الذي استلم أو دفع المبلغ | |
| totalpartnerinterest_share | Total Partner Interest Share | العملة | Company:company:default_currency | حصة الشريك من الفائدة المسددة | |
| totalpartnerprincipal_share | Total Partner Principal Share | العملة | Company:company:default_currency | حصة الشريك من أصل القرض المسدد | |
| loanpartnerinterest_rate | Loan Partner Interest Rate | في المئة | - | نسبة الفائدة الخاصة بشريك القرض | |
| loanpartnerpayment_ratio | Loan Partner Payment Ratio | في المئة | - | نسبة توزيع المدفوعات مع شريك القرض | |
| loanpartnershare_percentage | نسبة حصة شريك السلفة | في المئة | - | نسبة حصة الشريك من القرض | |
| loanpartnerrepaymentscheduletype | نوع جدول سداد شريك السلفة | البيانات | - | نوع جدول السداد المتفق مع شريك القرض |
الجداول الفرعية
تفاصيل السداد (تفاصيل سداد القرض)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| loan_demand | Loan Demand | رابط | Loan Demand | مرجع طلب القسط المستحق المرتبط بسداد القرض. | |
| paid_amount | المبلغ المدفوع | العملة | Company:company:default_currency | المبلغ المدفوع فعلياً لتسوية طلب القسط. | |
| demand_type | Demand Type | البيانات | - | نوع الاستحقاق لتصنيف القسط أو الرسوم. | |
| demand_subtype | Demand Subtype | البيانات | - | تصنيف فرعي للاستحقاق لتفصيل نوع القسط. | |
| sales_invoice | فاتورة مبيعات | رابط | فاتورة مبيعات | فاتورة المبيعات المرتبطة بسداد القرض إن وجدت. | |
| partner_share | Partner Share | العملة | - | حصة الشريك من المبلغ المدفوع حسب الاتفاق. |
Payable Charges (Loan Repayment Charges)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| charge_code | رمز الرسوم | رابط | الصنف | رمز البند المستخدم لتحديد نوع رسوم سداد القرض | |
| amount | مبلغ | العملة | - | قيمة الرسوم المطبقة على عملية سداد القرض |
رسوم الدفع المسبق (رسوم السداد المبكر)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| charge | رمز الرسوم | رابط | الصنف | رمز بند الرسوم المطبق على عملية السداد المسبق | |
| amount | قيمة الضريبة | العملة | - | قيمة الرسوم المستحقة للسداد المسبق |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| System Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Loan Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| Loan Demand | مرتبط من | إدارة السلف |
| إعادة هيكلة السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| Process Loan Classification | مرتبط من | إدارة السلف |
| فاتورة مبيعات | مرتبط من | الحسابات |
| حساب | يربط إلى | الحسابات |
| حساب بنكي | يربط إلى | الحسابات |
| الشركة | يربط إلى | الإعدادات |
| مركز التكلفة | يربط إلى | الحسابات |
| سلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| تعديل السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| صرف السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| شريك السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| منتج السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| سداد السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| إعادة هيكلة السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| طريقة الدفع | يربط إلى | الحسابات |