بنك
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند "بنك" ضمن وحدة الحسابات في دفاتر:
ما هو استخدام نوع المستند "بنك" في عمليات الأعمال؟
نوع المستند بنك يُستخدم لتعريف البنوك التي تتعامل معها المنشأة بشكل رسمي داخل دفاتر.
هو المرجع الأساسي الذي يربط أعمالك المالية بالبنوك الفعلية، مثل البنوك التي تُودَع فيها الأموال، أو التي تُسحب منها، أو التي تمر عبرها عمليات التحويل والدفع.
ببساطة، بنك يمثل قائمة البنوك المعتمدة لدى الشركة، والتي يتم الاعتماد عليها في جميع التعاملات المالية اليومية.
المتطلبات الأساسية قبل استخدام "بنك"
قبل البدء باستخدام نوع المستند بنك، يُفضل التأكد من: - تحديد البنوك التي تتعامل معها المنشأة فعلياً (محلية أو دولية). - الاتفاق داخلياً على أسماء البنوك المعتمدة لتكون موحدة في جميع السجلات. - تحديد الغرض من التعامل مع كل بنك (تشغيل يومي، رواتب، قروض، تحصيل عملاء…).
هذه الخطوة تُعد إعداداً أساسياً يضمن دقة وتنظيم العمليات المالية لاحقاً.
سير العمل النموذجي وكيف يتناسب مع عمليات الأعمال
إضافة بنك جديد
عند بدء التعامل مع بنك جديد، يتم تسجيله مرة واحدة في نوع المستند بنك.استخدام البنك في العمليات اليومية
بعد إضافته، يصبح البنك متاحاً للاختيار في:- عمليات الإيداع
- عمليات السحب
- التحويلات البنكية
- ربط الحسابات البنكية المختلفة
الاعتماد عليه في التقارير والمتابعة
وجود البنك مُعرفاً مسبقاً يساعد على:- متابعة التدفقات النقدية
- تحليل التعاملات حسب كل بنك
- تسهيل المراجعة المالية
بهذا الشكل، يعمل بنك كقاعدة ثابتة تُبنى عليها جميع الحركات المالية.
السيناريوهات التجارية الرئيسية التي يكون فيها "بنك" ضرورياً
الشركات التي تتعامل مع أكثر من بنك
لتنظيم العمليات وتفادي الخلط بين البنوك المختلفة.إدارة الرواتب
عند تحويل رواتب الموظفين عبر بنك محدد.التحصيل من العملاء أو السداد للموردين
خصوصاً عند استخدام التحويلات البنكية بدلاً من النقد.متابعة القروض أو التسهيلات البنكية
حيث يكون لكل قرض أو تسهيل بنك محدد.الشركات النامية
التي تحتاج إلى وضوح كامل في مصادر الأموال وحركتها.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
- تأكد من إدخال اسم البنك بشكل واضح ومعروف داخل الشركة.
- لا تُكرر نفس البنك بأسماء مختلفة لتجنب التشويش في التقارير.
- استخدم بنك فقط كتعريف مرجعي، وليس كعملية مالية بحد ذاته.
- أي خطأ في تعريف البنك قد يؤدي إلى تقارير مالية غير دقيقة.
الخلاصة
نوع المستند بنك هو حجر الأساس لتنظيم العلاقة بين منشأتك والبنوك التي تتعامل معها.
إعداده بشكل صحيح منذ البداية يسهّل العمليات اليومية، ويمنحك رؤية أوضح للتدفقات النقدية، ويُحسن من جودة القرارات المالية داخل دفاتر.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: الحسابات
- نوع المستند: إعدادات
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| bank_name | اسم المصرف | البيانات | ✓ | - | اسم البنك المعتمد للتعاملات والحسابات في دفاتر |
| swift_number | رقم سويفت | البيانات | - | رمز سويفت لتحويلات دولية دقيقة وسريعة | |
| cbid_code | CBID Code | البيانات | - | معرّف البنك المحلي لأغراض تنظيمية وتسوية | |
| website | الموقع | البيانات | - | الموقع الرسمي للبنك لمعلومات وخدمات إضافية | |
| address_html | عنوان HTML | HTML | - | عرض عنوان البنك التفصيلي للعملاء والمستندات | |
| contact_html | الاتصال HTML | HTML | - | عرض بيانات التواصل مع البنك للدعم والمتابعة | |
| banktransactionmapping | تعيين مسار المعاملات المصرفية | جدول | Bank Transaction Mapping | ربط معاملات البنك بحسابات دفاتر تلقائياً | |
| plaidaccesstoken | منقوشة رمز الوصول | البيانات | - | رمز وصول لربط الحسابات البنكية واستيراد الحركات |
الجداول الفرعية
تعيين مسار المعاملات المصرفية (تعيين مسار المعاملات المصرفية)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| banktransactionfield | الحقل في المعاملات المصرفية | حدد | ✓ | - | تحديد الحقل المقابل في معاملة البنك داخل دفاتر |
| file_field | العمود في ملف البنك | البيانات | ✓ | - | اسم العمود في ملف البنك المستخدم للاستيراد |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| System Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| حساب بنكي | مرتبط من | الحسابات |
| ضمان بنكي | مرتبط من | الحسابات |
| استيراد كشف حساب البنك | مرتبط من | الحسابات |
| أمر الدفع | مرتبط من | الحسابات |
| طلب دفع | مرتبط من | الحسابات |