أداة تسوية البنك

نظرة عامة

فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند أداة تسوية البنك، مع ربطه بالواقع اليومي لإدارة الحسابات والسيولة.

ما هو استخدام أداة تسوية البنك في عمليات الأعمال؟

أداة تسوية البنك تُستخدم لضمان تطابق السجلات المالية داخل دفاتر الشركة مع كشوف الحساب الواردة من البنك.
بمعنى أبسط: هي الأداة التي تساعدك على التأكد أن كل إيداع أو سحب مسجل في دفاتر الشركة قد ظهر فعلياً في كشف البنك، والعكس صحيح.

هذا الإجراء ضروري للحفاظ على: - دقة الأرصدة البنكية - موثوقية التقارير المالية - اكتشاف الأخطاء أو العمليات المفقودة أو المكررة مبكراً

المتطلبات الأساسية قبل استخدام أداة تسوية البنك

قبل البدء باستخدام أداة تسوية البنك، يجب التأكد من توفر ما يلي:

وجود حساب بنكي مُعرّف للشركة ويُستخدم في تسجيل المدفوعات والتحصيلات
تسجيل جميع العمليات المالية اليومية (مدفوعات، قبض، تحويلات) في دفاتر الشركة
توفر كشف حساب بنكي للفترة المراد تسويتها (سواء ورقي أو إلكتروني)
تحديد الفترة الزمنية التي سيتم إجراء التسوية عنها (مثلاً شهر معين)

هذه المتطلبات تضمن أن عملية التسوية ستكون واضحة وسلسة دون تعقيد.

سير العمل النموذجي لأداة تسوية البنك

سير العمل في أداة تسوية البنك يتماشى مع الدورة المالية المعتادة في أي نشاط تجاري:

اختيار الحساب البنكي المراد تسويته
تحديد الفترة الزمنية (مثل بداية ونهاية الشهر)
مراجعة قائمة العمليات المسجلة في دفاتر الشركة
مقارنة كل عملية مع ما ورد في كشف البنك
تعليم العمليات التي ظهرت في كشف البنك وتمت مطابقتها
ترك العمليات غير الظاهرة بدون تسوية (مثل شيكات لم تُصرف بعد)
التأكد أن الرصيد النهائي في دفاتر الشركة يعكس الواقع البنكي بعد التسوية

بهذا الشكل، تصبح التسوية جزءاً طبيعياً من إغلاق الفترة المالية.

السيناريوهات التجارية الرئيسية لاستخدام أداة تسوية البنك

تُعد أداة تسوية البنك ضرورية في عدة مواقف عملية، منها:

الإغلاق الشهري للحسابات
للتأكد من أن التقارير المالية تعكس الوضع الحقيقي للنقد والبنوك.
الشركات ذات الحركة النقدية العالية
مثل شركات التجارة أو الخدمات التي لديها إيداعات وسحوبات يومية.
اكتشاف الأخطاء البنكية أو المحاسبية
مثل عمليات مسجلة مرتين، أو خصومات بنكية غير متوقعة.
التحضير للتدقيق المالي
حيث يُطلب إثبات تطابق دفاتر الشركة مع كشوف البنك.
إدارة السيولة واتخاذ القرار
لأن رصيد البنك الصحيح أساس لأي قرار مالي.

اعتبارات مهمة للمستخدمين

عند استخدام أداة تسوية البنك، انتبه إلى ما يلي:

لا تتعجل في تسوية عملية لم تظهر فعلياً في كشف البنك
بعض العمليات تتأخر بطبيعتها (مثل الشيكات)، وهذا أمر طبيعي
قم بالتسوية بشكل دوري (شهرياً على الأقل) لتجنب تراكم الفروقات
في حال وجود فرق غير مبرر، يجب مراجعته فوراً قبل الانتقال لفترة جديدة
التسوية ليست مجرد إجراء شكلي، بل أداة رقابة مالية مهمة

خلاصة

أداة تسوية البنك هي حجر الأساس لضبط العلاقة بين دفاتر الشركة والبنك. استخدامها المنتظم يمنح الإدارة ثقة أكبر في الأرقام، ويقلل المخاطر، ويدعم قرارات مالية أدق وأكثر أماناً.

المعلومات الأساسية

الوحدة: الحسابات
نوع المستند: أخرى
النوع: إعدادات

الحقول

اسم الحقل	التسمية	النوع	الخيارات	الوصف
company	الشركة	رابط	الشركة	الشركة التي تُدار عليها تسوية البنك في دفاتر
bank_account	حساب بنكي	رابط	حساب بنكي	الحساب البنكي المراد تسويته ومراجعته في دفاتر
bankstatementfrom_date	من تاريخ	التاريخ	-	تاريخ بداية كشف الحساب البنكي للتسوية
bankstatementto_date	إلى تاريخ	التاريخ	-	تاريخ نهاية كشف الحساب البنكي للتسوية
fromreferencedate	من تاريخ الإشارة	التاريخ	-	تاريخ بداية مرجع القيود المستخدمة في المطابقة
toreferencedate	إلى تاريخ الإشارة	التاريخ	-	تاريخ نهاية مرجع القيود المستخدمة في المطابقة
filterbyreference_date	تصفية حسب تاريخ الإشارة	التحقق من	-	تفعيل التصفية حسب تاريخ مرجع القيود
account_currency	عملة الحساب	رابط	العملة	عملة الحساب البنكي المعتمدة في دفاتر
accountopeningbalance	رصيد افتتاح الحساب	العملة	account_currency	رصيد افتتاح الحساب البنكي عند بدء التسوية
bankstatementclosing_balance	الرصيد الختامي	العملة	account_currency	رصيد إقفال كشف الحساب البنكي بعد التسوية
reconciliationtoolcards	reconciliationtoolcards	HTML	-	ملخصات بطاقات تعرض نتائج وحالة التسوية
reconciliationtooldt	reconciliationtooldt	HTML	-	جدول تفصيلي لعمليات المطابقة والمعاملات
nobanktransactions	nobanktransactions	HTML	No Matching...	رسالة توضح عدم وجود معاملات بنكية مطابقة

الصلاحيات

الدور	قراءة	كتابة	إنشاء	حذف	إرسال	إلغاء
System Manager	✓	✓	✓	✓

أنواع المستندات ذات الصلة

نوع المستند	العلاقة	الوحدة
حساب بنكي	يربط إلى	الحسابات
الشركة	يربط إلى	الإعدادات
العملة	يربط إلى	جيو