صرف السلفة
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي وموجه للأعمال لنوع المستند صرف السلفة، مع التركيز على الاستخدام اليومي وسير العمل دون الدخول في أي تفاصيل تقنية.
ما هو استخدام نوع المستند "صرف السلفة" في عمليات الأعمال؟
يُستخدم مستند صرف السلفة لتوثيق وتنفيذ عملية تسليم مبلغ السلفة أو القرض للعميل أو الموظف بعد الموافقة عليه.
ببساطة، هذا المستند يمثل اللحظة الفعلية التي تخرج فيها الأموال من الجهة المانحة وتصبح في حوزة المستفيد.
من منظور الأعمال، فإن صرف السلفة: - يثبت أن السلفة المعتمدة قد تم دفعها فعلياً - يربط بين قرار الموافقة والتنفيذ المالي - يشكل نقطة البداية لاحتساب الالتزامات المستقبلية مثل السداد أو الاستقطاع
المتطلبات الأساسية قبل استخدام "صرف السلفة"
قبل إنشاء مستند صرف السلفة، يجب توفر بعض الأمور التنظيمية الواضحة:
- وجود سلفة أو قرض تمت الموافقة عليه مسبقاً
- تحديد المستفيد بوضوح (عميل، موظف، أو جهة)
- الاتفاق على مبلغ الصرف وتاريخ الصرف
- تحديد طريقة الصرف (نقدي، تحويل بنكي، شيك)
- التأكد من توفر السيولة أو الميزانية المخصصة
هذه المتطلبات تضمن أن عملية الصرف تتم بشكل منظم ومتوافق مع سياسات العمل.
سير العمل النموذجي وكيف يتناسب مع عمليات الأعمال
سير العمل المعتاد لمستند صرف السلفة يكون كالتالي:
الموافقة على السلفة
يتم اعتماد السلفة من الجهة المختصة وفق السياسات الداخلية.إنشاء مستند صرف السلفة
يقوم الموظف المسؤول بإدخال بيانات الصرف مثل المبلغ، المستفيد، وتاريخ الصرف.مراجعة وتأكيد الصرف
يتم التأكد من صحة البيانات ومطابقتها للموافقة الأصلية.تنفيذ الصرف فعلياً
تُسلّم الأموال للمستفيد حسب الطريقة المعتمدة.توثيق العملية
يصبح مستند صرف السلفة مرجعاً رسمياً لأي متابعة مستقبلية مثل السداد أو التقارير.
بهذا الشكل، يتكامل المستند بسلاسة مع دورة العمل المالية دون تعقيد.
السيناريوهات التجارية الرئيسية لاستخدام "صرف السلفة"
يكون مستند صرف السلفة ضرورياً في عدة حالات عملية، مثل:
- صرف سلفة لموظف لتغطية مصاريف طارئة أو مهام عمل
- صرف قرض لعميل بعد اكتمال إجراءات الموافقة
- تجزئة صرف السلفة على دفعات بدلاً من مبلغ واحد
- إعادة صرف سلفة معدلة بعد تغيير الشروط أو المبلغ
- توثيق الصرف لأغراض رقابية أو محاسبية
في جميع هذه السيناريوهات، يوفر المستند وضوحاً ومصداقية للعملية.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
عند التعامل مع مستند صرف السلفة، يُنصح بالانتباه إلى ما يلي:
- التأكد من أن مبلغ الصرف يطابق المبلغ المعتمد
- عدم إنشاء صرف سلفة دون موافقة رسمية مسبقة
- إدخال تاريخ الصرف بدقة لأنه يؤثر على المتابعة والسداد
- الاحتفاظ بالمستند كمرجع لأي استفسار أو تدقيق مستقبلي
- الالتزام بسياسات العمل الخاصة بالسلف والقروض
خلاصة
مستند صرف السلفة هو حلقة أساسية بين القرار والتنفيذ. استخدامه الصحيح يساعد الأعمال على إدارة السلف والقروض بثقة، وضوح، وانضباط مالي، ويمنح الإدارة رؤية دقيقة لما تم صرفه فعلياً وعلى من.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: إدارة السلف
- نوع المستند: أخرى
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| against_loan | مقابل سلفة | رابط | ✓ | سلفة | القرض المرتبط بعملية الصرف في دفاتر |
| sanctionedloanamount | مبلغ السلفة المعتمد | العملة | Company:company:default_currency | قيمة القرض المعتمدة رسمياً في دفاتر | |
| currentdisbursedamount | المبلغ المصروف الحالي | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي المبلغ المصروف حتى تاريخه | |
| posting_date | تاريخ الترحيل | التاريخ | - | تاريخ القيد المحاسبي لعملية الصرف | |
| applicant_type | نوع مقدم الطلب | حدد | ✓ | الموظف, العضو, العميل | نوع مقدم طلب القرض |
| loan_product | منتج السلفة | رابط | منتج السلفة | منتج القرض المستخدم وشروطه | |
| monthlyrepaymentamount | قيمة السداد الشهري | العملة | Company:company:default_currency | قيمة القسط الشهري المستحق | |
| loan_partner | شريك السلفة | رابط | شريك السلفة | الجهة الشريكة في تمويل القرض | |
| company | الشركة | رابط | ✓ | الشركة | الشركة المسجلة عليها المعاملة في دفاتر |
| applicant | المقدم على السلفة | الارتباط الحيوي | ✓ | applicant_type | الجهة أو الشخص المستفيد من القرض |
| repaymentscheduletype | نوع جدول السداد | البيانات | - | آلية إنشاء جدول السداد | |
| repayment_frequency | تكرار السداد | حدد | شهري, يوميا, الأسبوعية, Bi-Weekly, ربع سنوى, On... | عدد مرات السداد خلال الفترة | |
| repayment_method | طريقة السداد | حدد | سداد على عدد فترات, سداد قيمة ثابتة لكل فترة | طريقة احتساب الأقساط والسداد | |
| tenure | Tenure | الباحث | - | مدة القرض بعدد الفترات | |
| repaymentstartdate | تاريخ بداية السداد | التاريخ | - | تاريخ بدء احتساب السداد | |
| istermloan | هي سلفة مقسطة | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان القرض طويل الأجل | |
| withholdsecuritydeposit | حجز وديعة الضمان | التحقق من | - | حجز وديعة ضمان من مبلغ القرض | |
| disbursement_date | تاريخ الصرف | التاريخ | ✓ | - | تاريخ صرف مبلغ القرض |
| clearance_date | تاريخ الاستحقاق | التاريخ | - | تاريخ تسوية عملية الصرف | |
| bpidifferencedate | BPI Difference Date | التاريخ | - | تاريخ احتساب فرق فائدة الفترة المكسورة | |
| brokenperiodinterest_days | Broken Period Interest Days | الباحث | - | عدد أيام الفائدة للفترة المكسورة | |
| disbursed_amount | المبلغ المصروف | العملة | ✓ | Company:company:default_currency | المبلغ المصروف في هذه العملية |
| brokenperiodinterest | Broken Period Interest | العملة | Company:company:default_currency | قيمة فائدة الفترة المكسورة | |
| bpiamountdifference | BPI Amount Difference | العملة | Company:company:default_currency | فرق مبلغ فائدة الفترة المكسورة | |
| principalamountpaid | المبلغ الرئيسي المدفوع | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي أصل القرض المسدد | |
| modeofpayment | طريقة الدفع | رابط | طريقة الدفع | وسيلة الدفع المستخدمة للصرف | |
| disbursement_account | حساب الصرف | رابط | حساب | الحساب المحاسبي لصرف القرض | |
| refund_account | حساب الاسترداد | رابط | حساب | الحساب المحاسبي للمبالغ المرتجعة | |
| loan_account | حساب السلفة | رابط | حساب | الحساب المحاسبي للقرض | |
| bank_account | حساب بنكي | رابط | حساب بنكي | الحساب البنكي المستخدم للصرف | |
| cost_center | مركز التكلفة | رابط | مركز التكلفة | مركز التكلفة المرتبط بالعملية | |
| loandisbursementcharges | رسوم صرف السلفة | جدول | Loan Disbursement Charge | الرسوم المرتبطة بعملية صرف القرض | |
| reference_date | تاريخ المرجع | التاريخ | - | تاريخ مرجعي للمتابعة أو الاحتساب | |
| dayspastdue | أيام التأخير | الباحث | - | عدد أيام التأخير عن السداد | |
| status | الحالة | حدد | مسودة, معتمد, تم إلغاؤه, مغلقة | حالة مستند صرف القرض | |
| reference_number | رقم المرجع | البيانات | - | رقم مرجعي خارجي أو داخلي | |
| amended_from | تم التعديل من | رابط | صرف السلفة | المستند الأصلي قبل التعديل |
الجداول الفرعية
رسوم صرف السلفة (Loan Disbursement Charge)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| charge | الرسوم | رابط | الصنف | البند المحمل كرسوم عند صرف القرض في دفاتر | |
| amount | مبلغ | العملة | - | قيمة الرسوم المالية المستحقة على صرف القرض | |
| account | حساب | رابط | حساب | الحساب المحاسبي الذي تُسجل عليه رسوم الصرف |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| System Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Loan Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| Days Past Due Log | مرتبط من | إدارة السلف |
| تعديل السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| Loan Demand | مرتبط من | إدارة السلف |
| تراكم فوائد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| سداد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| Loan Repayment Repost | مرتبط من | إدارة السلف |
| جدول سداد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| إعادة هيكلة السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| وديعة الضمان للسلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| شطب السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| Process Loan Classification | مرتبط من | إدارة السلف |
| Process Loan Demand | مرتبط من | إدارة السلف |
| معالجة تراكم فوائد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| فاتورة مبيعات | مرتبط من | الحسابات |
| حساب | يربط إلى | الحسابات |
| حساب بنكي | يربط إلى | الحسابات |
| الشركة | يربط إلى | الإعدادات |
| مركز التكلفة | يربط إلى | الحسابات |
| سلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| صرف السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| شريك السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| منتج السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| طريقة الدفع | يربط إلى | الحسابات |