شريك السلفة
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند شريك السلفة، مع توضيح دوره في العمليات اليومية وكيفية الاستفادة منه داخل دفاتر.
ما هو استخدام نوع المستند "شريك السلفة" في عمليات الأعمال؟
يُستخدم نوع المستند شريك السلفة لإدارة الجهات أو الأفراد الذين يشاركونك في تقديم السلف أو التمويل للعملاء.
قد يكون شريك السلفة بنكاً، شركة تمويل، مستثمراً، أو جهة خارجية تتفق معك على تمويل السلف بشكل كلي أو جزئي، مقابل نسبة من العائد أو بشروط متفق عليها.
ببساطة، شريك السلفة يمثل الطرف الذي: - يموّل السلفة أو يشارك في تمويلها - يتحمل جزءاً من المخاطر - يحصل على نصيبه من الأرباح أو الفوائد
المتطلبات الأساسية قبل استخدام "شريك السلفة"
قبل البدء باستخدام هذا النوع من المستندات، يُفضّل التأكد من الآتي:
- وضوح نموذج العمل الخاص بك:
هل تقدم السلف بتمويل ذاتي أم بالشراكة مع أطراف أخرى؟ - وجود اتفاقيات واضحة مع الشركاء تحدد:
- نسبة المشاركة
- آلية تقاسم الأرباح
- طريقة تسوية المستحقات
- إعداد أساسيات إدارة السلف داخل دفاتر، مثل:
- أنواع السلف
- سياسات التسعير والعوائد
- دورة التحصيل
هذه الخطوات تضمن أن بيانات شريك السلفة تعكس الواقع التجاري بدقة.
سير العمل النموذجي وكيف يتناسب مع عمليات الأعمال
السير المعتاد لاستخدام شريك السلفة يكون كالتالي:
تعريف الشريك
يتم إنشاء مستند شريك السلفة وتسجيل بيانات الشريك الأساسية، مثل اسمه ونوعه وطبيعة الشراكة.ربط الشريك بالسلف
عند إنشاء سلفة جديدة، يتم اختيار شريك السلفة المعني وتحديد نسبة مشاركته أو دوره في التمويل.تشغيل السلفة
بعد صرف السلفة للعميل، تُدار العمليات بشكل طبيعي (أقساط، تحصيل، متابعات).احتساب مستحقات الشريك
بناءً على التحصيل من العميل، يتم تحديد نصيب شريك السلفة من العوائد.التسوية والمتابعة
تُستخدم بيانات الشريك لمتابعة الالتزامات المالية، وضمان الشفافية في العلاقة التجارية.
السيناريوهات التجارية الرئيسية لاستخدام "شريك السلفة"
يكون نوع المستند شريك السلفة ضرورياً في حالات مثل:
شركات التمويل المشترك
عندما لا تتحمل شركتك كامل قيمة السلفة وتحتاج إلى شركاء تمويل.التوسع دون ضغط على السيولة
استخدام شركاء لتمويل السلف يساعد على زيادة عدد العملاء دون استنزاف رأس المال.إدارة مستثمرين أو ممولين خارجيين
عند وجود مستثمرين يموّلون السلف مقابل عائد محدد.تقليل المخاطر
توزيع مخاطر التعثر بين أكثر من طرف بدلاً من تحمّلها وحدك.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
عند العمل مع شريك السلفة، انتبه إلى ما يلي:
- تأكد من أن بيانات الشريك محدثة دائماً، خصوصاً ما يؤثر على المستحقات المالية.
- كن واضحاً في تحديد دور الشريك:
هل هو ممول كامل؟ شريك جزئي؟ أم وسيط؟ - راجع تقارير السلف المرتبطة بكل شريك السلفة بشكل دوري لضمان:
- دقة الأرقام
- سلامة العلاقة التجارية
- تذكّر أن هذا المستند ليس إجراءً محاسبياً بحتاً، بل أداة لإدارة شراكات استراتيجية تؤثر مباشرة على أرباحك ونمو أعمالك.
خلاصة
نوع المستند شريك السلفة هو حجر الأساس لإدارة الشراكات التمويلية داخل دفاتر. استخدامه بالشكل الصحيح يساعدك على التوسع، توزيع المخاطر، وبناء علاقات طويلة الأمد مع شركاء التمويل بطريقة منظمة وواضحة تخدم أهداف عملك.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: إدارة السلف
- نوع المستند: أخرى
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| partner_code | Partner Code | البيانات | ✓ | - | رمز تعريفي فريد للشريك لأغراض التتبع والتقارير |
| partner_name | Partner Name | البيانات | ✓ | - | الاسم القانوني أو التجاري لشريك القروض |
| partnerloanshare_percentage | Partner Loan Share Percentage | في المئة | ✓ | - | نسبة حصة الشريك من مبلغ القرض الإجمالي |
| partialpaymentmechanism | Partial Payment Mechanism | البيانات | - | آلية احتساب وتوزيع الدفعات الجزئية بين الأطراف | |
| repaymentscheduletype | نوع جدول السداد | حدد | ✓ | EMI (PMT) based, Collection at partner's percen... | طريقة احتساب وجدولة السداد المتفق عليها مع الشريك |
| effective_date | Effective Date | التاريخ | ✓ | - | تاريخ بدء سريان شروط الشراكة المعتمدة |
| partnerbaseinterest_rate | Partner Base Interest Rate | في المئة | ✓ | - | معدل الفائدة الأساسي الخاص بحصة الشريك |
| enablepartneraccounting | Enable Partner Accounting | التحقق من | - | تفعيل القيود المحاسبية الخاصة بالشريك في دفاتر | |
| organization_type | Organization Type | حدد | ✓ | Centralized, Decentralized | نموذج إدارة الشريك مركزياً أو لا مركزياً |
| primary_address | عنوان أساسي | رابط | عنوان | العنوان الرئيسي المعتمد للتواصل والفوترة | |
| address_html | عنوان HTML | HTML | - | عرض منسق لبيانات عنوان الشريك | |
| shareables | Shareables | جدول | Loan Partner Shareable | العناصر المالية القابلة للمشاركة مع الشريك | |
| fldgtriggerdpd | FLDG Trigger DPD | الباحث | - | عدد أيام التأخير لتفعيل ضمان الخسارة الأولى | |
| fldglimitcalculation_component | FLDG Limit Calculation Component | حدد | Disbursement, Outstanding Principal, Outstandin... | الأساس المستخدم لحساب حد ضمان الخسارة الأولى | |
| typeoffldg_applicable | Type of FLDG Applicable | حدد | Fixed Deposit Only, Corporate Guarantee Only, B... | نوع ضمان الخسارة الأولى المطبق على الشريك | |
| fldgfixeddeposit_percentage | FLDG Fixed Deposit Percentage | في المئة | - | نسبة الوديعة الثابتة المطلوبة كضمان خسارة | |
| fldgcorporateguarantee_percentage | FLDG Corporate Guarantee Percentage | في المئة | - | نسبة الضمان المؤسسي المطلوبة لتغطية الخسائر | |
| servicer_fee | Servicer Fee | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان الشريك يتقاضى رسوم خدمة | |
| restructureofloans_applicable | Restructure of Loans applicable | التحقق من | - | السماح بإعادة هيكلة القروض لهذا الشريك | |
| waivingofcharges_applicable | Waiving of Charges applicable | التحقق من | - | السماح بالتنازل عن الرسوم وفق اتفاق الشراكة | |
| receivable_account | حساب مدين | رابط | حساب | حساب الذمم المدينة الخاص بمعاملات الشريك | |
| payable_account | الحساب المستحق | رابط | حساب | حساب الذمم الدائنة المستحقة للشريك | |
| credit_account | حساب دائن | رابط | حساب | حساب القيد الدائن لعمليات الشريك | |
| fldg_account | FLDG Account | رابط | حساب | الحساب المحاسبي المخصص لضمان الخسارة الأولى | |
| partnerinterestshare | Partner Interest Share | رابط | حساب | حساب حصة الشريك من إيرادات الفوائد |
الجداول الفرعية
Shareables (مشترك شريك السلفة)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| shareable_type | Shareable Type | رابط | ✓ | الصنف | نوع العنصر القابل لمشاركة العوائد مع شريك القرض |
| sharing_parameter | Sharing Parameter | حدد | ✓ | Collection Percentage, Loan Amount Percentage | الأساس المستخدم لتحديد نسبة مشاركة الشريك |
| partnercollectionpercentage | Partner Collection Percentage | في المئة | - | نسبة التحصيل المستحقة لشريك القرض من المدفوعات | |
| companycollectionpercentage | Company Collection Percentage | في المئة | - | نسبة التحصيل المحتفظ بها للشركة من المدفوعات | |
| partnerloanamount_percentage | Partner Loan Amount Percentage | في المئة | - | نسبة مشاركة شريك القرض من مبلغ القرض | |
| minimumpartnerloanamountpercentage | Minimum Partner Loan Amount Percentage | في المئة | - | الحد الأدنى لنسبة شريك القرض من مبلغ القرض |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Loan Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ||
| System Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| سلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| Loan Demand | مرتبط من | إدارة السلف |
| صرف السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| سداد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| جدول سداد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| حساب | يربط إلى | الحسابات |
| عنوان | يربط إلى | جهات الاتصال |