Loan Demand
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند Loan Demand ضمن وحدة Loan Management في دفاتر، مع التركيز على الاستخدام اليومي وسير العمل دون الدخول في أي تفاصيل تقنية.
ما هو استخدام Loan Demand في عمليات الأعمال؟
يُستخدم مستند Loan Demand لتسجيل الالتزام المالي المستحق على العميل في فترة زمنية محددة من عمر القرض.
بمعنى آخر، هو المستند الذي يحدد المبلغ المطلوب سداده من العميل، سواء كان قسطًا دوريًا، فائدة، رسومًا، أو مزيجًا منها.
يساعد Loan Demand فرق العمل على: - معرفة ما يجب تحصيله من كل عميل وفي أي تاريخ - تنظيم عملية التحصيل والمتابعة - ضمان دقة الحسابات والشفافية مع العملاء - دعم التقارير المالية وتوقع التدفقات النقدية
المتطلبات الأساسية قبل استخدام Loan Demand
قبل البدء باستخدام Loan Demand بشكل فعال، يجب توفر ما يلي:
قرض معتمد ونشط
يجب أن يكون القرض قد تم إنشاؤه والموافقة عليه، مع تحديد قيمته وشروط السداد.جدول سداد واضح
سواء كان شهريًا، ربع سنوي، أو حسب اتفاق خاص مع العميل.بيانات العميل مكتملة
لضمان ربط المبالغ المستحقة بالعميل الصحيح وسهولة المتابعة.سياسة واضحة للتحصيل والغرامات
حتى يعكس Loan Demand المبالغ الصحيحة في حال التأخير أو الرسوم الإضافية.
سير العمل النموذجي لـ Loan Demand
في سياق الأعمال، يتكامل Loan Demand مع دورة القرض كما يلي:
بدء فترة الاستحقاق
عند حلول موعد السداد، يتم إنشاء Loan Demand ليُظهر المبلغ المطلوب من العميل.مراجعة المبلغ المستحق
يقوم فريق التمويل بمراجعة تفاصيل المبلغ (أصل القرض، الفائدة، أي رسوم).إخطار أو متابعة العميل
يُستخدم Loan Demand كأساس للتواصل مع العميل بشأن المبلغ المستحق وتاريخ السداد.التحصيل أو المتابعة
عند السداد، يتم ربط الدفع بالمطالبة.
في حال التأخير، يُستخدم المستند لمتابعة المتأخرات واتخاذ الإجراءات المناسبة.التحليل والتقارير
تُستخدم بيانات Loan Demand لمعرفة إجمالي المستحقات، المتأخرات، والتوقعات المالية.
السيناريوهات التجارية الرئيسية لاستخدام Loan Demand
يكون Loan Demand ضروريًا بشكل خاص في الحالات التالية:
القروض ذات الأقساط الدورية
حيث يجب تحديد مستحقات كل فترة بدقة.مؤسسات التمويل أو الإقراض
التي تدير عددًا كبيرًا من العملاء وتحتاج إلى تنظيم المطالبات.متابعة المتأخرات
لمعرفة العملاء الذين لم يسددوا في الوقت المحدد.التخطيط النقدي
حيث تعتمد الإدارة على المبالغ المتوقعة من العملاء.الشفافية مع العملاء
عند توضيح كيفية احتساب المبلغ المطلوب في كل فترة.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
الدقة مهمة جدًا
أي خطأ في Loan Demand قد يؤدي إلى مطالبات غير صحيحة أو شكاوى من العملاء.التوقيت عامل حاسم
إنشاء المطالبة في الوقت المناسب يساعد على تحصيل أفضل وتقليل التأخير.استخدمه كأداة متابعة وليس مجرد سجل
القيمة الحقيقية لـ Loan Demand هي في دعم قرارات التحصيل والتواصل مع العملاء.راجع المطالبات بانتظام
خاصة في حال وجود إعادة جدولة أو تغييرات على القرض.
خلاصة
يُعد Loan Demand حجر الأساس في إدارة مستحقات القروض داخل دفاتر.
هو الأداة التي تربط بين القرض على الورق والمال الفعلي المتوقع تحصيله، مما يجعله عنصرًا أساسيًا لضبط التدفقات النقدية وبناء علاقة واضحة ومنظمة مع العملاء.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: إدارة السلف
- نوع المستند: أخرى
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| applicant_type | نوع مقدم الطلب | رابط | نوع الوثيقة | نوع جهة التقديم المرتبطة بالطلب في دفاتر | |
| applicant | المقدم على السلفة | الارتباط الحيوي | applicant_type | العميل أو الجهة المتقدمة بطلب القرض | |
| loan_repayment | سداد السلفة | رابط | سداد السلفة | مرجع عملية سداد القرض المرتبطة بالمطالبة | |
| company | الشركة | رابط | الشركة | الشركة المسجلة عليها مطالبة القرض | |
| demand_date | Demand Date | التاريخ والوقت | - | تاريخ ووقت إنشاء مطالبة القرض | |
| posting_date | تاريخ الترحيل | التاريخ والوقت | - | تاريخ ووقت الترحيل المحاسبي للمطالبة | |
| loan | سلفة | رابط | سلفة | القرض المرتبط بهذه المطالبة | |
| loanrepaymentschedule | جدول سداد السلفة | رابط | جدول سداد السلفة | جدول السداد المعتمد لإنشاء المطالبة | |
| loan_disbursement | صرف السلفة | رابط | صرف السلفة | عملية صرف القرض المرتبطة بالمطالبة | |
| disbursement_date | تاريخ الصرف | التاريخ | - | تاريخ صرف مبلغ القرض | |
| repaymentscheduledetail | Repayment Schedule Detail | البيانات | - | تفاصيل القسط أو البند من جدول السداد | |
| sales_invoice | فاتورة مبيعات | رابط | فاتورة مبيعات | فاتورة المبيعات الناتجة عن مطالبة القرض | |
| loan_product | منتج السلفة | رابط | منتج السلفة | منتج القرض الذي يحدد الشروط والسياسات | |
| istermloan | هي سلفة مقسطة | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان القرض طويل الأجل | |
| customclearedbysalaryslip | Cleared By Salary Slip | رابط | قسيمة راتب | مسير الرواتب الذي سددت عبره المطالبة | |
| demand_type | Demand Type | حدد | EMI, Penalty, عادي, الرسوم, BPI, Additional Int... | نوع المطالبة مثل قسط أو غرامة | |
| demand_subtype | Demand Subtype | البيانات | - | تصنيف فرعي إضافي لنوع المطالبة | |
| invoice_date | تاريخ الفاتورة | التاريخ | - | تاريخ إصدار الفاتورة المرتبطة بالمطالبة | |
| demand_amount | Demand Amount | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي مبلغ المطالبة على القرض | |
| paid_amount | المبلغ المدفوع | العملة | Company:company:default_currency | المبلغ الذي تم سداده من المطالبة | |
| waived_amount | Waived Amount | العملة | Company:company:default_currency | المبلغ المتنازل عنه من المطالبة | |
| outstanding_amount | المبلغ المعلق | العملة | Company:company:default_currency | المبلغ المتبقي غير المسدد من المطالبة | |
| cost_center | مركز التكلفة | رابط | مركز التكلفة | مركز التكلفة المحمل عليه مبلغ المطالبة | |
| amended_from | تم التعديل من | رابط | Loan Demand | مرجع المطالبة الأصلية قبل التعديل | |
| processloandemand | Process Loan Demand | رابط | Process Loan Demand | عملية معالجة مطالبة القرض في دفاتر | |
| loan_partner | شريك السلفة | رابط | شريك السلفة | الشريك الممول أو المشارك في القرض | |
| partnershareallocated | Partner Share Allocated | العملة | Company:company:default_currency | حصة الشريك المخصصة من مبلغ المطالبة | |
| partner_share | Partner Share | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي حصة الشريك من القرض |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| System Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Loan Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| تراكم فوائد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| الشركة | يربط إلى | الإعدادات |
| مركز التكلفة | يربط إلى | الحسابات |
| سلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| Loan Demand | يربط إلى | إدارة السلف |
| صرف السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| شريك السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| منتج السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| سداد السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| جدول سداد السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| Process Loan Demand | يربط إلى | إدارة السلف |
| قسيمة راتب | يربط إلى | دفع الرواتب |
| فاتورة مبيعات | يربط إلى | الحسابات |