طلب سلفة
نظرة عامة
فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند طلب سلفة، كما يُستخدم ضمن عمليات إدارة السلف في دفاتر.
ما هو استخدام مستند "طلب سلفة" في عمليات الأعمال؟
مستند طلب سلفة هو نقطة البداية الرسمية لعملية منح سلفة مالية، سواء لموظف، أو شريك، أو عميل، بحسب سياسة الجهة.
يُستخدم هذا المستند لتجميع كل المعلومات اللازمة لاتخاذ قرار مدروس بشأن صرف السلفة، مثل قيمة السلفة، سبب الطلب، مدة السداد، والقدرة على الالتزام بالسداد.
ببساطة، طلب سلفة يحول طلباً شفهياً أو غير منظم إلى إجراء واضح، قابل للمراجعة والموافقة والتتبع.
المتطلبات الأساسية قبل استخدام "طلب سلفة"
قبل البدء في استخدام مستند طلب سلفة، يُفضل التأكد من الأمور التالية:
- وجود سياسة واضحة للسلف داخل الجهة (من يحق له التقديم، الحدود القصوى، شروط السداد).
- تحديد أنواع السلف المعتمدة (سلفة شخصية، سلفة طارئة، سلفة طويلة الأجل…).
- توفر بيانات مقدم الطلب (مثل بيانات الموظف أو العميل).
- تحديد الجهات أو الأشخاص المسؤولين عن المراجعة والموافقة.
- وضوح آلية السداد (خصم شهري، دفعة واحدة، مدة محددة).
هذه الإعدادات تضمن أن استخدام طلب سلفة يكون منسجماً مع سياسات العمل وليس مجرد إجراء شكلي.
سير العمل النموذجي لطلب سلفة
سير العمل المعتاد لمستند طلب سلفة يكون كالتالي:
تقديم الطلب
يقوم المستفيد بتعبئة طلب سلفة موضحاً قيمة السلفة، الغرض منها، وفترة السداد المقترحة.المراجعة الأولية
يتم التحقق من أهلية مقدم الطلب، مثل استحقاقه للسلفة والتزاماته الحالية.الموافقة الإدارية
ينتقل طلب سلفة إلى المسؤول المختص لاعتماد الطلب أو رفضه أو طلب تعديلات.الاعتماد النهائي
بعد الموافقة، يصبح طلب سلفة مرجعاً رسمياً للانتقال إلى صرف السلفة وتنظيم سدادها.الربط مع المتابعة
يُستخدم الطلب لاحقاً كمرجع لمتابعة السداد والالتزامات المرتبطة بالسلفة.
هذا التسلسل يساعد الأعمال على التحكم في المخاطر وضمان العدالة والشفافية.
السيناريوهات التجارية الرئيسية لاستخدام "طلب سلفة"
يكون مستند طلب سلفة ضرورياً في العديد من الحالات، منها:
- سلف الموظفين: عندما يحتاج الموظف إلى دعم مالي طارئ أو سلفة تُخصم من راتبه.
- سلف الشركاء: لتوثيق مبالغ يتم صرفها مؤقتاً لشريك على أن تُسوى لاحقاً.
- دعم العملاء: في بعض الأنشطة التي تقدم تسهيلات مالية قصيرة أو متوسطة الأجل.
- تنظيم الالتزامات المالية: بدلاً من الصرف المباشر غير الموثق.
في كل هذه السيناريوهات، يوفر طلب سلفة وضوحاً وحماية للطرفين.
اعتبارات مهمة للمستخدمين
عند التعامل مع مستند طلب سلفة، يُنصح بالانتباه إلى ما يلي:
- إدخال البيانات بدقة، خاصة قيمة السلفة وفترة السداد.
- التأكد من توافق الطلب مع سياسة السلف المعتمدة.
- عدم الموافقة على الطلبات إلا بعد مراجعة الالتزامات الحالية للمستفيد.
- استخدام طلب سلفة كمرجع رسمي لأي نقاش أو متابعة مستقبلية.
- تذكّر أن الطلب المعتمد هو التزام مالي، وليس مجرد إجراء إداري.
خلاصة
مستند طلب سلفة هو أداة أعمال أساسية لتنظيم السلف بطريقة عادلة، واضحة، وقابلة للإدارة. استخدامه بشكل صحيح يساعد الإدارة على اتخاذ قرارات أفضل، ويمنح المستفيدين وضوحاً والتزاماً متبادلاً منذ البداية.
المعلومات الأساسية
- الوحدة: إدارة السلف
- نوع المستند: أخرى
سير العمل
اسم سير العمل: Loan Application
الحالات
- Draft (الحالة: 0)
- Draft (الحالة: 0)
- Applied (الحالة: 0)
- Applied (الحالة: 0)
- Approved (الحالة: 1)
- Approved (الحالة: 1)
- Rejected (الحالة: 0)
- Rejected (الحالة: 0)
التحولات
- Draft → Submit → Applied (مسموح: Employee)
- Draft → Submit → Applied (مسموح: Employee Self Service)
- Applied → Approve → Approved (مسموح: HR Manager)
- Applied → Reject → Rejected (مسموح: HR Manager)
الحقول
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| workflow_state | حالة سير العمل | رابط | حالة سير العمل | مرحلة المعاملة الحالية ضمن سير الموافقات في دفاتر | |
| applicant_type | نوع مقدم الطلب | حدد | ✓ | الموظف, العضو, العميل | نوع مقدم الطلب لتحديد الجهة المستفيدة من القرض |
| applicant | المقدم على السلفة | الارتباط الحيوي | ✓ | applicant_type | الكيان المحدد المتقدم بطلب القرض في دفاتر |
| applicant_name | اسم طالب الوظيفة | البيانات | - | الاسم الظاهر لمقدم الطلب لأغراض العرض والتقارير | |
| company | الشركة | رابط | ✓ | الشركة | الشركة التي ستسجل عليها معاملة القرض |
| posting_date | تاريخ الترحيل | التاريخ | - | تاريخ تسجيل طلب القرض في دفاتر | |
| status | الحالة | حدد | مفتوحة, مقبول, مرفوض | الحالة التجارية الحالية لطلب القرض | |
| customrepayfrom_salary | السداد من الراتب | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان السداد سيتم مباشرة من الراتب | |
| loan_product | منتج السلفة | رابط | ✓ | منتج السلفة | منتج القرض الذي يحدد الشروط والسياسات |
| istermloan | هي سلفة مقسطة | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان القرض طويل الأجل | |
| loan_amount | قيمة السلفة | العملة | Company:company:default_currency | قيمة القرض المطلوبة من مقدم الطلب | |
| issecuredloan | هي سلفة مؤمّنة | التحقق من | - | تحديد ما إذا كان القرض مقابل ضمانات | |
| rateofinterest | معدل الفائدة | في المئة | - | نسبة الفائدة المطبقة على القرض | |
| description | سبب | نص صغير | - | السبب التجاري أو الغرض من طلب القرض | |
| proposed_pledges | التعهدات المقترحة | جدول | Proposed Pledge | الضمانات المقترحة لتأمين القرض | |
| maximumloanamount | أعلى قيمة للسلفة | العملة | Company:company:default_currency | أقصى مبلغ قرض مسموح حسب السياسات | |
| customrepaymentschedule_type | نوع جدول السداد | حدد | - | طريقة إعداد جدول السداد المتفق عليها | |
| repayment_method | طريقة السداد | حدد | سداد قيمة ثابتة لكل فترة, سداد على عدد فترات | أسلوب حساب السداد عبر الفترات | |
| totalpayableamount | المبلغ الكلي المستحق | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي المبلغ المستحق سداده شاملاً الفوائد | |
| customrepaymentstart_date | تاريخ بداية السداد | التاريخ | - | تاريخ بدء سداد أقساط القرض | |
| repayment_periods | فترة السداد بالأشهر | الباحث | - | عدد الأشهر المعتمدة لسداد القرض | |
| repayment_amount | قيمة السداد الشهري | العملة | Company:company:default_currency | قيمة القسط الشهري المستحق | |
| totalpayableinterest | مجموع الفوائد الدائنة | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي الفوائد المستحقة على القرض | |
| amended_from | تم التعديل من | رابط | طلب سلفة | مرجع طلب القرض السابق في حال التعديل | |
| customrepaymentschedule | الجدول الزمني للسداد | جدول | Loan Application Repayment Schedule | تفاصيل وجدول أقساط السداد المتفق عليها |
الجداول الفرعية
التعهدات المقترحة (التعهد المقترح)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| loan_security | ضمان السلفة | رابط | ضمان السلفة | الضمان المعتمد للقرض المسجل في دفاتر | |
| loansecurityname | اسم ضمان القرض | البيانات | - | اسم الضمان لسهولة التعرف والمتابعة في دفاتر | |
| qty | الكمية | رقم عشري | - | عدد الوحدات المقدمة كضمان للقرض | |
| loansecurityprice | سعر ضمان السلفة | العملة | Company:company:default_currency | سعر وحدة الضمان المعتمد للتقييم المالي | |
| amount | مبلغ | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي قيمة الضمان قبل الخصم | |
| haircut | %نسبة التخفيض | في المئة | - | نسبة الخصم لتقليل مخاطر التقييم | |
| posthaircutamount | بعد قص شعر | العملة | Company:company:default_currency | قيمة الضمان بعد الخصم المعتمد |
الجدول الزمني للسداد (Loan Application Repayment Schedule)
| اسم الحقل | التسمية | النوع | مطلوب | الخيارات | الوصف |
|---|---|---|---|---|---|
| payment_date | تاريخ الدفع | التاريخ | - | تاريخ استحقاق سداد القسط حسب جدول القرض في دفاتر | |
| total_payment | مبلغ الدفعة | العملة | Company:company:default_currency | إجمالي المبلغ المطلوب سداده لهذا القسط بالعملة الافتراضية | |
| principal_amount | المبلغ الرئيسي | العملة | Company:company:default_currency | جزء أصل القرض المشمول ضمن سداد هذا القسط | |
| balanceloanamount | رصيد السلفة المتبقي | العملة | Company:company:default_currency | رصيد القرض المتبقي بعد احتساب سداد القسط | |
| status | الحالة | حدد | غير مدفوع, مدفوع, مؤجل, تم الشطب | حالة سداد القسط الحالية ضمن دورة تحصيل القرض | |
| is_postponed | تأجيل القسط | التحقق من | - | يشير إلى تأجيل القسط وموافقته وفق سياسات دفاتر | |
| newpaymentdate | تاريخ الدفع الجديد | التاريخ | - | التاريخ الجديد المعتمد لسداد القسط المؤجل | |
| postponed_reason | سبب التأجيل | نص صغير | - | سبب تأجيل القسط موثق لأغراض المتابعة والمراجعة |
الصلاحيات
| الدور | قراءة | كتابة | إنشاء | حذف | إرسال | إلغاء |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Employee | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | |
| Loan Manager | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
أنواع المستندات ذات الصلة
| نوع المستند | العلاقة | الوحدة |
|---|---|---|
| سلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| جدول سداد السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| تخصيص ضمان السلفة | مرتبط من | إدارة السلف |
| الشركة | يربط إلى | الإعدادات |
| طلب سلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| منتج السلفة | يربط إلى | إدارة السلف |
| حالة سير العمل | يربط إلى | سير العمل |