إعدادات GoCardless

← العودة إلى بوابات الدفع

نظرة عامة

فيما يلي شرح عملي يركز على الأعمال لنوع المستند إعدادات GoCardless، مع ربطه بسير العمل اليومي والاستخدام التجاري الفعلي داخل دفاتر.

---

ما هو استخدام نوع المستند "إعدادات GoCardless" في عمليات الأعمال؟

يُستخدم نوع المستند إعدادات GoCardless لربط دفاتر بخدمة تحصيل المدفوعات البنكية المباشرة من العملاء.
بمعنى آخر، هو المكان الذي يتم فيه تهيئة وسيلة تحصيل الأموال تلقائياً من حسابات العملاء البنكية بدلاً من الاعتماد على التحويلات اليدوية أو المتابعة المستمرة.

هذا الإعداد يتيح للشركة: - تحصيل الاشتراكات الدورية بسهولة - تحصيل الفواتير المتكررة أو المؤجلة - تقليل التأخير في السداد - تحسين التدفق النقدي

---

المتطلبات الأساسية قبل استخدام "إعدادات GoCardless"

قبل البدء باستخدام إعدادات GoCardless، يجب توفر ما يلي من منظور أعمال:

1. حساب نشط لدى مزود خدمة التحصيل البنكي
   يجب أن تكون الشركة مسجلة ولديها حساب مفعل يسمح بسحب المدفوعات من حسابات العملاء.

2. وضوح نموذج التحصيل
   مثل:

   • اشتراكات شهرية
   • أقساط تمويل
   • فواتير دورية

3. موافقة العملاء على الخصم المباشر
   من الضروري أن يكون لدى الشركة تفويض واضح من العميل يسمح بسحب المبالغ من حسابه البنكي.

4. سياسة مالية واضحة
   تشمل مواعيد الخصم، التعامل مع الفشل في السداد، وآلية الإشعارات.

---

سير العمل النموذجي وكيف يتناسب مع عمليات الأعمال

سير العمل باستخدام إعدادات GoCardless يكون عادة كالتالي:

1. إعداد وسيلة التحصيل
   يتم ضبط إعدادات GoCardless مرة واحدة لربط دفاتر بوسيلة التحصيل البنكي.

2. ربط العملاء بآلية الخصم
   عند تسجيل عميل جديد أو اتفاق اشتراك، يتم ربطه بطريقة الدفع البنكية.

3. إصدار الفواتير أو جداول الأقساط
   الفواتير تُنشأ بشكل طبيعي ضمن العمليات اليومية.

4. التحصيل التلقائي
   عند موعد الاستحقاق، يتم خصم المبلغ تلقائياً دون تدخل يدوي.

5. تحديث الحالة المالية
   يتم تسجيل السداد مباشرة، مما يعطي صورة دقيقة وفورية عن الوضع المالي.

---

السيناريوهات التجارية الرئيسية التي يكون فيها هذا النوع ضرورياً

يكون إعدادات GoCardless ضرورياً بشكل خاص في الحالات التالية:

• شركات الاشتراكات
  مثل الخدمات الشهرية أو السنوية التي تحتاج إلى تحصيل منتظم دون متابعة يدوية.

• التمويل والأقساط
  تحصيل أقساط التمويل من العملاء في مواعيد ثابتة.

• الخدمات المستمرة
  مثل الصيانة، الاستشارات، أو الخدمات السحابية.

• الشركات التي تعاني من تأخر السداد
  حيث يساعد الخصم المباشر في تقليل المخاطر وتحسين الالتزام.

---

اعتبارات مهمة للمستخدمين

عند استخدام إعدادات GoCardless، يُنصح بمراعاة ما يلي:

• الشفافية مع العملاء
  يجب إبلاغ العملاء بوضوح بمواعيد الخصم والمبالغ.

• متابعة حالات الفشل في السحب
  أحياناً قد يفشل الخصم بسبب رصيد غير كافٍ، ويجب وجود إجراء واضح للتعامل مع ذلك.

• مراجعة الإعدادات دورياً
  للتأكد من استمرار الربط بشكل صحيح وعدم حدوث انقطاع في التحصيل.

• التأكد من التوافق مع السياسات المحلية
  خاصة فيما يتعلق بتفويض الخصم وحماية بيانات العملاء.

---

خلاصة

نوع المستند إعدادات GoCardless هو حجر أساس للشركات التي تعتمد على التحصيل البنكي المباشر، ويساعد على أتمتة المدفوعات، تقليل الجهد الإداري، وتحسين استقرار الإيرادات ضمن عمليات الأعمال اليومية في دفاتر.

المعلومات الأساسية

• الوحدة: بوابات الدفع
• نوع المستند: أخرى

الحقول

اسم الحقل	التسمية	النوع	مطلوب	الخيارات	الوصف
gateway_name	اسم بوابة الدفع	البيانات	✓	-	اسم بوابة الدفع المعروضة للعملاء في دفاتر
access_token	رمز وصول	البيانات	✓	-	رمز وصول آمن لربط دفاتر ببوابة GoCardless
webhooks_secret	Webhooks سر	البيانات		-	سر التحقق من إشعارات الدفع الواردة إلى دفاتر
use_sandbox	استخدام ساندبوكس	التحقق من		-	تفعيل بيئة الاختبار قبل التشغيل الفعلي في دفاتر
header_img	Header Image	إرفاق صورة		-	صورة رأس تظهر في صفحات الدفع للعملاء

الصلاحيات

الدور	قراءة	كتابة	إنشاء	حذف	إرسال	إلغاء
System Manager	✓	✓	✓	✓